Impuestos que debes pagar al comprar casas en USA
Impuestos al comprar casas en USA son un aspecto fundamental que debes entender si estás pensando en invertir, vivir o alquilar una propiedad en el país. Casas en USA no solo representan una excelente oportunidad de inversión, sino que también implican ciertas responsabilidades fiscales. Uno de los temas más importantes y a menudo desconocido por compradores internacionales son los impuestos que se deben pagar al comprar y mantener una propiedad en Estados Unidos.
En esta guía práctica, te explicamos todos los impuestos que podrías enfrentar como comprador extranjero y cómo prepararte para cumplir con tus obligaciones sin sorpresas.
1. Impuesto de transferencia (Transfer Tax)
Este impuesto se aplica en algunos estados o condados al momento del traspaso de propiedad. En Florida, por ejemplo, se llama “documentary stamp tax” y suele pagarlo el vendedor, aunque puede variar por negociación.
- Promedio en Florida: 0.70% del valor de la propiedad
2. Impuesto sobre la propiedad (Property Tax)
Una vez seas dueño, deberás pagar un impuesto anual al condado donde está ubicada la propiedad. Este impuesto se basa en el valor fiscal de la vivienda.
- Promedio en Florida: entre 1% y 2% del valor de la propiedad
- Ejemplo: una casa de US$ 400,000 pagaría entre US$ 4,000 y US$ 8,000 anuales
El pago se realiza una vez al año, aunque se puede fraccionar mensualmente a través del banco (escrow).
3. Impuesto a la renta (si alquilas la propiedad)
Si decides rentar tu propiedad (ya sea a largo plazo o por Airbnb), deberás declarar los ingresos en Estados Unidos.
a) Para alquileres vacacionales (menos de 6 meses):
- Se considera renta comercial
- Debes pagar impuesto federal sobre la renta
- Florida también cobra sales tax (6%) y tourist tax (hasta 5%)
b) Para alquileres a largo plazo:
- Solo aplica impuesto sobre la renta federal (y estatal si aplica)
- Debes declarar tus ingresos en el IRS (Servicio de Impuestos Internos)
4. ITIN: tu número fiscal como extranjero
Si no tienes número de Seguro Social (SSN), puedes solicitar un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number). Es obligatorio si vas a generar ingresos en EE.UU. y declarar impuestos.
5. Deducciones fiscales posibles
La buena noticia es que puedes deducir ciertos gastos relacionados con la propiedad:
- Interés hipotecario (si compraste financiado)
- Gastos de mantenimiento
- Comisiones de administración
- Depreciación de la propiedad
Un contador especializado puede ayudarte a reducir tu carga fiscal legalmente.
6. Impuesto sobre ganancias de capital (al vender)
Si decides vender tu propiedad en el futuro y obtienes una ganancia, podrías estar sujeto al Capital Gains Tax.
- Para extranjeros, se aplica la ley FIRPTA, que retiene el 15% del valor bruto de venta
- Luego, puedes declarar y recuperar parte de ese monto si corresponde
7. FIRPTA: lo que debes saber
La Foreign Investment in Real Property Tax Act (FIRPTA) establece que si un extranjero vende una propiedad en USA, el comprador está obligado a retener un 15% del total de la transacción y enviarlo al IRS.
- Esta retención no es definitiva: puedes presentar una declaración fiscal y solicitar un reembolso parcial
8. ¿Necesito un contador o asesor fiscal?
Sí, especialmente si vas a alquilar la propiedad o venderla en el futuro. Juliana Moraes trabaja con una red de contadores que atienden a clientes internacionales y te ayudarán a cumplir con tus obligaciones sin complicaciones.
Ver también: Requisitos legales para comprar casa en USA
Conclusión: Impuestos al comprar casas en USA
Comprar casas en USA implica conocer y cumplir con ciertos impuestos locales, estatales y federales. Con la información correcta y la asesoría adecuada, puedes planificar mejor tu inversión y evitar sorpresas fiscales.
Habla hoy mismo con Juliana Moraes para comprar una propiedad en Estados Unidos con tranquilidad. Ella te orientará no solo en la compra, sino también en todo lo que necesitas saber sobre impuestos y rentabilidad.
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